Consulenza per la pianificazione
del patrimonio familiare
In questo ambito, offriamo la consulenza nella pianificazione del patrimonio familiare attraverso diverse aree di valutazione ed intervento. La prima fase consiste nell’analisi approfondita del quadro patrimoniale e del conto economico della famiglia, con l’obbiettivo di quantificare il risparmio accumulabile nel tempo in funzione dei consumi primari, del reddito di lavoro e dei flussi positivi e negativi generati dalla allocazione attuale del patrimonio. La seconda fase è l’analisi delle esigenze previdenziali e la copertura idonea dell’eventuale fabbisogno riscontrato. E’ necessario definire il quadro previdenziale attraverso l’analisi del contributo al mantenimento del tenore di vita delle varie forme di previdenza (pubblica, complementare ed integrativa), e capire se esiste un reale bisogno previdenziale e di quantificarlo. La terza fase consiste nell’analizzare com’è distribuita l’intestazione dei beni in famiglia e determinare qual è il loro trattamento fiscale in relazione alle imposte dirette e di successione.
Sulla base di queste analisi, verrà pianificata con il cliente la successione del patrimonio familiare, definendo le linee guida di una disposizione testamentaria personalizzata, con l’obbiettivo di ridurre o evitare le imposte attraverso l’analisi della posizione delle franchigie in essere e l’eventuale utilizzo di strumenti esenti dal punto di vista fiscale. La pianificazione successoria e le azioni consigliate per raggiungere tale obbiettivo saranno valutate ed esaminate tenendo in considerazione gli aspetti legali, fiscali e finanziari, con lo scopo di disporre di una visione completa dell’impatto di tali proposte nel proprio processo di pianificazione familiare.
Assistiamo inoltre i nostri clienti ad ottenere una corretta separazione tra patrimonio personale ed aziendale, individuare soluzioni e strumenti di tutela del patrimonio volti a prevenire il contenzioso oppure a neutralizzarlo tempestivamente quando già in essere.
Consulenza per la pianificazione del patrimonio familiare
In questo ambito, offriamo la consulenza nella pianificazione del patrimonio familiare attraverso diverse aree di valutazione ed intervento. La prima fase consiste nell’analisi approfondita del quadro patrimoniale e del conto economico della famiglia, con l’obbiettivo di quantificare il risparmio accumulabile nel tempo in funzione dei consumi primari, del reddito di lavoro e dei flussi positivi e negativi generati dalla allocazione attuale del patrimonio. La seconda fase è l’analisi delle esigenze previdenziali e la copertura idonea dell’eventuale fabbisogno riscontrato. E’ necessario definire il quadro previdenziale attraverso l’analisi del contributo al mantenimento del tenore di vita delle varie forme di previdenza (pubblica, complementare ed integrativa), e capire se esiste un reale bisogno previdenziale e di quantificarlo. La terza fase consiste nell’analizzare com’è distribuita l’intestazione dei beni in famiglia e determinare qual è il loro trattamento fiscale in relazione alle imposte dirette e di successione.
Sulla base di queste analisi, verrà pianificata con il cliente la successione del patrimonio familiare, definendo le linee guida di una disposizione testamentaria personalizzata, con l’obbiettivo di ridurre o evitare le imposte attraverso l’analisi della posizione delle franchigie in essere e l’eventuale utilizzo di strumenti esenti dal punto di vista fiscale. La pianificazione successoria e le azioni consigliate per raggiungere tale obbiettivo saranno valutate ed esaminate tenendo in considerazione gli aspetti legali, fiscali e finanziari, con lo scopo di disporre di una visione completa dell’impatto di tali proposte nel proprio processo di pianificazione familiare.
Assistiamo inoltre i nostri clienti ad ottenere una corretta separazione tra patrimonio personale ed aziendale, individuare soluzioni e strumenti di tutela del patrimonio volti a prevenire il contenzioso oppure a neutralizzarlo tempestivamente quando già in essere.
Contattaci per avere più informazioni